招商证券疑纵容迷你贷集资诈骗、涉嫌商业贿赂

一、迷你贷(P2P)平台简况

迷你贷P2P平台是深圳市恒领投资咨询有限公司推出的二手车贷平台。该平台于2013年11月15日起开始在网上放贷,每天发标数额为几百万元。2018年7月14日该公司单方面宣布所有出借标展期三个月,承诺三个月后全额兑付;10月14日,迷你贷宣布有2.60亿元坏账;10月15日,平台实际控制人、大股东桂新建跑路失联。2018年10月30日,深圳市公安局龙华分局对迷你贷以集资诈骗立案侦查,共涉及4500多个受害出借人家庭,诈骗金额4.56亿元。

 

二、可疑事项

1、招商证券纵容迷你贷集资诈骗并推卸责任

根据迷你贷官方社区的新闻,其母公司为前龙图腾(深圳)出行有限公司,于2016年7月获得招商证券直投基金的投资。该基金(安徽高新招商致远股权投资基金(有限合伙))的基金管理人GP为招商致远投资有限公司,同时招商致远投资有限公司为该基金产品公司的LP。虽然是基金产品公司战略入股,但实际负责项目投资实施、管理以及与平台对接的均为招商证券员工。

作为前海龙图腾的股东,招商证券未尽到股东的监督责任,对迷你贷的刷单造流水、假标自融、非法挪用出借人款项等违法行为视而不见、瞒而不报,纵容迷你贷的集资诈骗行为。

同时,招商证券作为基金管理人GP,对当初基金筛选项目、投资尽职调查、投资可行性分析和投资上会决策、投后的管理均未勤勉尽责,风控形同虚设。迷你贷长达5年的旁氏诈骗骗局,招商证券作为国企央企,纵容迷你贷集资诈骗,给广大投资者带来重大损失之后,还极力撇清关系,逃避推脱责任、激化社会矛盾,上市公司没有负起该承担的责任。

 

2、招商证券对迷你贷进行过度推介及信用背书

自2016年7月,招商证券战略入股迷你贷之后,迷你贷随即使用招商证券及其直投公司、直投基金等名号对外进行宣传以及推广,包括官方网站、app、企业宣传画册、名片等等,向出借人进行信用背书。在长达两年的时间里,招商证券并未对此表示过异议。

 

此外,招商致远资本董事总经理漆炜作为项目负责人,在其微信朋友圈公开推介迷你贷,宣称“出了问题我个人兜底”:

 

“招商证券投资,央企背景平台”,正是因为招商证券的信用背书以及央企的直投平台,广大出借人才被合谋诈骗的。

直至2018年10月16日,深圳市经侦介入迷你贷诈骗立案调查时,招商证券才向恒领咨询发出律师函,要求其撤下相关标语,撇清关系。我们不禁要问,招商证券投资以及背书、推介的平台出了问题,招商证券就没有一点责任吗?

3、招商证券知情不报,未及时披露和阻止迷你贷违法行为,给广大投资者造成严重的经济损失

2018年7月份展期伊始,招商致远资本投资团队带队去迷你贷查标,已知晓迷你贷假标诈骗违法事实,但未及时向出借人披露事件的严重性,而是对上述旁氏骗局瞒而不报,在展期的三个月内,由于招商证券不作为,迷你贷高管有了足够的时间进行资产转移和证据销毁,给广大投资者造成严重的经济损失,招商证券的做法是串谋还是纵容?

4、招商证券投资团队涉嫌收受贿赂

招商证券之所以会纵容迷你贷采用招商证券的名号对外进行宣传,且项目团队过度推介的原因涉嫌收受了迷你贷的回扣。

迷你贷ceo桂新建曾对个别投资者谈及,给了招商致远资本投资团队干股,即使未实际交割,也构成了商业贿赂的承诺。

另外,迷你贷的运营总监刘德伟曾在与广大投资者的公开见面会上谈及,说公司有打点招商致远资本的相关领导和人员。

据招商证券内部人士透露,目前招商证券领导对该等收受回扣的事情知情不报,亦不进行处理,徇私舞弊。同时,招商证券内部员工也在迷你贷投资,待收总计金额达4,000多万元,有些高管甚至待收金额在百万元以上。招商证券为了避免事态严重化,专门成立了内部工作小组,找员工单独谈话、维稳,禁止员工参与一切维权活动,使得所有员工敢怒不敢言。

招商证券的领导如此腐败,如何保证投资项目的独立性,如何保证出借人的利益得到切实的维护?

恳请相关上级部门对招商证券的违法行为进行调查处理,全面维护和树立国家企业的正面形象,给党和人民一个交待,给4500位出借人的资金负责连带赔偿责任。

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